Aumentar, manter e reter uma carteira de clientes de banca privada em conformidade com as propostas de valor do segmento, iniciativas relacionadas e actividades destinadas a criar valor para o cliente e para o banco.

Funções Essenciais

Promover proactivamente uma oferta baseada em relações através de um ponto de contacto primário, que satisfaça as expectativas do cliente fornecer soluções financeiras personalizadas de acordo com a proposta de valor do cliente.

Aderir a princípios sólidos de gestão de contas para uma execução óptima da gestão da carteira de crédito (ou seja, redução dos excessos, contas a descoberto não autorizadas e revisões em atraso).

Cumprimento dos requisitos de conformidade, legislativos, regulamentares, etc., por exemplo, KYC.

Aconselha os clientes na seleção de produtos de crédito, oferecendo soluções adaptadas às suas necessidades específicas.

Reestrutura a dívida para obter eficiências através da consolidação da dívida, reunindo assim a base de activos de um cliente sob o mesmo teto.

Preparar e apresentar pedidos de crédito de qualidade para avaliação e/ou aprovação pelo departamento de crédito, quando necessário, ou supervisionar a preparação dos pedidos de crédito. Efectua análises de crédito sempre que necessário.

Qualificações

Qualificações mínimas
Tipo de qualificação: Licenciatura 
Área de estudo: Comércio Empresarial

Experiência necessária
Clientes afluentes
Banca pessoal e privada
3-4 anos
Experiência em vendas, serviços, gestão de relações, aplicações de crédito e perspicácia financeira (ou seja, registo comprovado de vendas no sector dos serviços financeiros).

Informações adicionais

Competências Comportamentais:

• Articulação da informação
• Transmitir autoconfiança
• Convencer pessoas
• Desenvolver estratégias
• Capacitação de indivíduos
• Estabelecer relações
• Examinar informações
• Explorar possibilidades
• Impressionar as pessoas
• Interagir com as pessoas
• Interpretar dados
• Tomar decisões
• Produzir resultados
• Fornecer informações
• Perseguir objectivos
• Aproveitar oportunidades
• Tomar medidas
• Pensar positivamente
• Compreender as pessoas
• Manter padrões

Competências Técnicas:

• Processos e procedimentos bancários
• Capacidade comercial
• Compreensão do cliente (banca de consumo)
• Capacidade financeira
• Conhecimento dos produtos (Banca de Consumo)
• Identificação de riscos
• Comunicação de riscos